Противодействие легализации преступных доходов

• Закон Республики Беларусь от 30 июня 2014 г. № 165 – З «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения» (далее – Закон);
• постановление Совета Министров Республики Беларусь от 18 декабря 2014 г. № 1193 «О порядке определения перечня государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, не участвуют в международном сотрудничестве в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, и порядке его опубликования»;
• постановление Совета Министров Республики Беларусь от 30 декабря 2014 г. № 1256 «Об утверждении положения о порядке определения перечня лиц, участвующих в террористической деятельности, причастных к распространению оружия массового поражения либо находящихся под контролем таких лиц, обжалования решения о включении лиц в такой перечень и рассмотрения иных обращений этих лиц, доведения этого перечня до сведения лиц, осуществляющих финансовые операции, и органа финансового мониторинга»;
• постановление Совета Министров Республики Беларусь от 16 марта 2006 г. № 367 «Об утверждении формы специального формуляра регистрации финансовой операции, подлежащей особому контролю, и Инструкции о порядке заполнения, передачи, регистрации, учета и хранения специальных формуляров регистрации финансовых операций, подлежащих особому контролю» (далее – Постановление 367);
• постановление Совета Министров Республики Беларусь от 24 декабря 2014 г. № 1249 «Об установлении общих требований к правилам внутреннего контроля»;
• постановление Министерства финансов Республики Беларусь от 4 ноября 2016г. № 96 «Об утверждении Инструкции о требованиях к правилам внутреннего контроля лиц, осуществляющих финансовые операции, контроль за деятельностью которых в части соблюдения законодательства о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения осуществляет Министерство финансов Республики Беларусь»;
• постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 24 декабря 2014 г. № 818 «О некоторых вопросах внутреннего контроля, осуществляемого банками, небанковскими кредитно-финансовыми организациями, открытым акционерным обществом «Банк развития Республики Беларусь» (далее – Инструкция 818);
• постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 17 декабря 2014 г. № 783 «Об утверждении Рекомендаций для банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, открытого акционерного общества «Банк развития Республики Беларусь», лизинговых организаций по управлению рисками, связанными с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения».

Система внутреннего контроля по предотвращению и выявлению финансовых операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, включает:

• проведение полной идентификации клиентов — физических и юридических лиц, также банков-корреспондентов. Все представленные в ходе идентификации документы группируются в досье клиента. На основании сведений о клиенте, полученных в ходе идентификации и проведения соответствующих мероприятий по проверке представленных сведений, с учетом видов деятельности и операций повышенной степени риска клиенту присваивается итоговая степень риска работы с клиентом;
• механизм блокирования финансовых операций и замораживания средств в случаях, когда собственниками (владельцами) средств либо участниками (выгодоприобретателями) финансовых операций являются организации, физические лица, в том числе индивидуальные предприниматели, включенные в определяемый в установленном порядке перечень организаций и физических лиц, причастных к террористической деятельности, либо организаций, бенефициарными владельцами которых являются физические лица, включенные в этот перечень;
• процедуру выявления и регистрации финансовых операций, подлежащих особому контролю, в специальных формулярах, направляемых в Департамент финансового мониторинга Комитета государственного контроля Республики Беларусь;
• осуществление регулярного контроля департаментом внутреннего аудита за выполнением структурными подразделениями Банка процедур внутреннего контроля;
• назначение должностного лица Банка, курирующего вопросы создания и функционирования эффективной системы внутреннего контроля в Банке;
• проведение обучения сотрудников Банка по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения.

При осуществлении клиентом в кассах и сервисных офисах Банка финансовых операций с наличными денежными средствами в сумме, равной либо превышающей 2000 базовых величин, за исключением финансовых операций для пополнения вклада (депозита), открытого в Банке на имя этого же клиента, клиент должен предъявить работнику Банка, к которому он обратился за осуществлением финансовой операции:

• документ, удостоверяющий личность;
• копии документов и сведений, поясняющих и подтверждающих источник происхождения наличных денежных средств в сумме, равной либо превышающей 2000 базовых величин.

При не предоставлении клиентом копий документов работник Банка в соответствии со статьей 6 Закона Республики Беларусь №165-З от 30.06.2014г. «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения» вправе отказать клиенту в осуществлении финансовой операции с наличными денежными средствами.